防范票据贴现风险
导读:
一是加强制度管理。该行加强对票据贴现业务风险的前瞻性研究,对票据业务管理制度、办法、措施进行归纳、梳理,完善内部控制体系。对现有制度进行整合,建立内容完整的内控制度体系,制定完整全面的业务岗位操作细则,进一步明确票据岗位人员的职责及操作规程,明确制约关系和措施,防患于未然。
二是加强风险控制。该行在票据风险控制环节中,及时查找掌握票据贴现业务风险点,制定出相应措施加以防范。加强对票据业务的真实性、合法性审查,业务管理部门负责对票据真伪的鉴定,主要是通过联行查询、电话与出票行联系,公司营销部门负责对贴现业务的贸易背景的真实性、合法性审查,重点是对增值税发票、合同内容和票据要素相关性和真实性的审查,规范和完善票据交接、资料审查、数据管理、档案管理等业务流程。同时,严格控制授信额度,防范风险。
三是加强道德教育。该行首先重点抓好票据经办人员的职业道德和法律观念教育,增强廉洁奉公遵纪守法的思想意识。其次是增强服务意识,引导员工正确对待手中的权利,自觉抵制拜金主义和各种腐败思想的侵蚀。再次是及时了解和掌握票据经办人员的思想动向,有针对性的加强学习,提高防范能力。同时,在全行树立良好的精神风貌,大力宣传先进事迹,培植先进典型,树良好风气,避免人为性、突发性风险的产生。
四是加强检查监督。该行加强对票据业务的合规性检查,规范承兑和贴现行为,严格规范操作。加强检查监督,加大对违规的责任追究,使票据业务始终围绕上级行的规定经营。
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